Как СБП-терминалы становятся «кассами» для казино

Онлайн казино нашли удобный способ обходить банковскую систему — через СБП-терминалы. Это не секрет, а простая лазейка, которую никто не спешит закрывать.

Схема работы выглядит следующим образом: команда или отдельный человек получает легальный СБП-терминал, созданный для белых проектов — магазинов, сервисов, фрилансеров. Эти терминалы принадлежат агрегаторам платежей, которые даже не подозревают, что через них проходят грязные деньги.

🫰 Как это происходит?

Вы отправляете ссылку на сайт, контакты поддержки и публичную оферту → проходите модерацию → получаете эквайринг через СБП. Всё, теперь можно принимать платежи и выводить их даже в криптовалюту. Причем не всегда через ИП или ООО — достаточно физлица. И вот уже вы работаете как полноценный бизнес.

Казино создают витрину — сайт-муляж, предназначенный для модерации, куда не заглянет ни один реальный клиент. Ставки проходят как «покупка» чего-то безобидного, а агрегатор видит обычные платежи. Для платежной системы всё выглядит прилично: платежники притворяются, что обслуживают интернет-магазин носков или онлайн-школу вязания. На деле же через терминал крутятся депозиты и выводы игроков.

В итоге казино получают чистые деньги, а агрегаторы становятся кассами для ставок, даже не подозревая об этом. Пока банки пытаются отлавливать дробление переводов и серые схемы, у казино уже налажен свой маршрут в банковскую систему, чаще всего проходящий через СБП.

ℹ️ Теперь давайте поговорим о том, как казино подмешивают серый трафик в белые обороты. Схема выглядит так: есть НКО или платежный агрегатор, который гонит белый трафик на 100 млн рублей. На бумаге всё красиво: это платежи обычных юрлиц и магазинов. Но на практике в поток законных платежей аккуратно подмешиваются серые — подключая физиков и подсовывая депозиты в казино.

😷 Как они маскируются?

Они используют различные методы:

• Создание подставных компаний: Для легитимности могут быть созданы компании-однодневки, которые представляют собой обычные интернет-магазины.
• Сложные схемы дробления: Для сокрытия источников средств платежники дробят большие суммы на множество мелких переводов, что затрудняет их отслеживание.
• Использование фальшивых документов: При регистрации могут использоваться поддельные документы и лицензии, что позволяет пройти модерацию без лишних вопросов.
• Анонимизация транзакций: Платежи могут проходить через несколько промежуточных этапов, что делает их трудными для отслеживания.