ЦБ оценил стоимость дропперов на черном рынке

💳В последние месяцы стоимость дропперских карт, используемых для сомнительных операций и обналичивания похищенных средств, возросла с 5000–6000 до 30 000–40 000 рублей. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

🔍 Почему так произошло?

Банки научились быстро блокировать такие карты, что привело к необходимости частой замены счетов дропов. В 2024 году регулятор активизировал взаимодействие с банками и внедрил онлайн-контроль с использованием искусственного интеллекта. Теперь крупные банки способны выявлять дропов всего за сутки или даже в считанные минуты.

📊 Что это значит?

Объемы P2P-операций по счетам дропов к концу 2024 года упали почти в три раза. По оценкам ЦБ, в сомнительных операциях «засветились» не менее 700 000 банковских карт физлиц.

⚠️ Опасности для граждан!

ЦБ призывает людей, продающих свои карты неизвестным лицам, помнить о реальной опасности таких действий — это может привести к уголовной ответственности. Глава Службы финансового мониторинга подчеркнул, что законопроект об уголовной ответственности для дропперов уже разработан и направлен в правительство.

💼 Что дальше?

ЦБ планирует создать централизованную систему выявления дропперов и передачи данных о них в банки. Также предусмотрены механизмы освобождения от ответственности для тех, кто активно сотрудничает со следствием.

📈 Цифры за 2023 год

По данным ЦБ, в 2023 году на дропперов приходилось 76% всех сомнительных операций по обналичиванию, что составило 44,9 млрд рублей.

Что будет в 2025 году? ‼️